Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Kingmaker Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Hier erläutern wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte Sie dabei haben.
Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention
Rechtlicher Rahmen
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-165 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, einschließlich der FATF-Empfehlungen. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Standards vollständig an.
Konkret bedeutet das: Wir prüfen jeden Spieler, überwachen Transaktionen systematisch und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Behörde. Unser Compliance-Team, geführt durch die Money Laundering Reporting Officerin, ist eigenständig und berichtet direkt an die Geschäftsleitung. Niemand im Unternehmen kann Prüfungen aus geschäftlichen Gründen übergehen.
- Vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung
- Laufende Transaktionsüberwachung aller Konten
- Meldepflicht bei Verdachtsfällen gemäß Lizenzvorgaben
- Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten wie Name, Geburtsdatum und Adresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Verdachtsmomenten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern.
Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate. Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto Ihrer Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.
| Prüfungsstufe | Zeitpunkt | Erforderliche Dokumente |
|---|---|---|
| Basisprüfung | Bei Registrierung | Angaben zu Identität und Wohnsitz |
| Volle Verifizierung | Vor erster Auszahlung | Ausweisdokument, Adressnachweis, Zahlungsmittelnachweis |
| Erweiterte Prüfung | Ab Verdachtsmoment oder Schwellenwert | Mittelherkunftsnachweis, zusätzliche Nachweise |
So läuft die Prüfung ab
In vier Schritten zum verifizierten Konto
Die Bearbeitung dauert in der Regel 1 bis 3 Werktage, in vielen Fällen deutlich kürzer. Sie können den Status Ihrer Prüfung jederzeit im Kontobereich unter Verifizierung einsehen. Solange die Prüfung läuft, bleiben Einzahlungen und das Spielen möglich; nur Auszahlungen halten wir bis zum Abschluss zurück.
Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL-Verbindung direkt an unser Compliance-System. Der Zugriff ist ausschließlich autorisierten Mitarbeitenden vorbehalten, die Daten werden verschlüsselt gespeichert und niemals an Dritte ohne rechtliche Verpflichtung weitergegeben.
- Schritt 1: Dokumente im Kontobereich unter Verifizierung hochladen
- Schritt 2: Automatische Vorprüfung von Vollständigkeit und Lesbarkeit
- Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 1 bis 3 Werktagen
- Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, gegebenenfalls Rückfragen zu unklaren Stellen
Wann wir die Mittelherkunft klären
Nachweis der Herkunft von Geldern
Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder auffälligen Mustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.
Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten, Erbschaftsurkunden oder Schenkungsbestätigungen. Wir stimmen mit Ihnen eine angemessene Frist ab und behandeln alle eingereichten Unterlagen streng vertraulich. Wer regelmäßig hohe Beträge einzahlt, rechnet eher mit einer solchen Anfrage als Gelegenheitsspieler.
Wie wir Transaktionen überwachen
Einzahlungen und Auszahlungen im Blick
Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das auffällige Muster automatisch markiert. Dazu gehören schnell aufeinanderfolgende Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten, mehrere Konten mit denselben Zahlungsdaten oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens aber im Wert der Einzahlung. Gewinne darüber hinaus zahlen wir auf eine von Ihnen gewählte, verifizierte Methode aus. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR. Die Bearbeitung selbst dauert 0 bis 24 Stunden, sofern alle Prüfungen abgeschlossen sind.
| Prüfpunkt | Unsere Regel |
|---|---|
| Auszahlungsmethode | Gleiches ZahlungsmitteI wie Einzahlung |
| Tageslimit | 5.000 EUR |
| Monatslimit | 20.000 EUR |
| Bearbeitungszeit | 0 bis 24 Stunden |
| Gebühren | Keine seitens des Casinos |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Folgen nicht erbrachter Nachweise
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, halten wir Auszahlungen zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Auf Ihr Guthaben haben Sie auch dann Anspruch, die Freigabe erfolgt sofort nach erfolgreicher Verifizierung.
Stellen wir gefälschte Dokumente fest, widersprüchliche Identitätsangaben oder die Nutzung fremder Zahlungsmittel, sperren wir das Konto umgehend und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. In solchen Fällen kann es zur Einbehaltung von Guthaben bis zur Klärung und im Extremfall zur endgültigen Kontoschließung kommen. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, erreichbar rund um die Uhr.
- Auszahlungsrückstellung bis zum Abschluss der Prüfung
- Kontosperre bei gefälschten oder widersprüchlichen Dokumenten
- Meldung an die Lizenzbehörde bei schwerwiegenden Verstößen
- Beschwerdeweg über den Support zu jeder Zeit
Wie lange wir Dokumente speichern
Aufbewahrungsfristen
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Aufsichtsbehörde und der Abwehr betrügerischer Rückforderungen.
Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Details regelt unsere Datenschutzerklärung, die Sie ebenfalls auf dieser Seite finden.
Häufige Fragen zum Kingmaker Casino
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre angegebenen Daten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument und Adressnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung.
Wie lange dauert die Verifizierung?
Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert 1 bis 3 Werktage, häufig weniger. Den aktuellen Status sehen Sie im Kontobereich unter Verifizierung.
Warum muss ich die Mittelherkunft nachweisen?
Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir durch unsere Lizenz aus Curaçao verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu klären. Das betrifft die Vorbeugung von Geldwäsche, nicht Ihre Person.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung. Beträge über Ihre Einzahlung hinaus zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl aus.
Wer sieht meine Dokumente?
Nur autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams haben Zugriff. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung erfolgt verschlüsselt und ohne Weitergabe an Dritte.